Übertragen Sie Ihr
Vermögen steuersparend.
Erbschaft- und Schenkungsteuer sind eine Belastung für die Nachfolge. Wir entwickeln passende Gestaltungsstrategien, um den Anfall der Steuer zu vermeiden oder zu minimieren.
Planlosigkeit kostet
Substanz.
Wer eine Immobilie, ein Unternehmen oder größeres Privatvermögen weitergibt, ohne steuerlich zu gestalten, riskiert mehr als ein paar Prozent: Häufig müssen Objekte verkauft, Unternehmensanteile veräußert oder Familienfrieden geopfert werden. Mit Voraussicht ist das vermeidbar.
Vermögen weitergeben —
mit Plan.
Vermögensübergänge funktionieren nicht im Standardverfahren. Sie brauchen Voraussicht, Steuerwissen und Verständnis für die Familie. Genau das bringen wir mit.
Was wir
für Sie tun.
- Gestaltungsstrategien zur Reduktion von Erbschaft- und Schenkungsteuer
- Steuerliche Bewertung von Immobilien- und Betriebsvermögen
- Erstellung von Erbschaftsteuer- und Schenkungsteuererklärungen
- Vertretung bei Auseinandersetzungen mit dem Finanzamt
Acht typische
Konstellationen.
Diese Themen begegnen uns in der Beratung am häufigsten — in jedem Einzelfall ist eine gesonderte Prüfung sinnvoll.
Lebzeitige Schenkung
Wer früh überträgt, kann die Freibeträge alle 10 Jahre neu nutzen — und so erhebliches Vermögen steuerfrei in die nächste Generation verschieben.
Familienheim
Das selbst bewohnte Haus oder die Eigentumswohnung kann zwischen Ehegatten zu Lebzeiten — und im Todesfall an Ehegatte oder Kind — vollständig steuerfrei übertragen werden, unter bestimmten Voraussetzungen.
Unternehmensnachfolge
Für Betriebsvermögen gelten weitreichende Verschonungsregeln. Eine sauber geplante Übergabe sichert das Lebenswerk — und vermeidet, dass Steuern den Betrieb gefährden.
Nießbrauch & Wohnrecht
Eigentum übergeben, Nutzung behalten: Mit Nießbrauch oder Wohnrecht senken Sie die steuerliche Bemessungsgrundlage erheblich — und behalten Kontrolle und Einkünfte.
Patchwork & Stiefkinder
Stiefkinder gehören zwar zur Steuerklasse I, sind aber keine gesetzlichen Erben. Ohne testamentarische Regelung kommen sie im Erbfall nicht zum Zug.
Auslandsvermögen
Eine Immobilie auf Mallorca, ein Konto in der Schweiz, ein Erbe aus den USA: Hier prüfen wir, ob neben dem deutschen auch ein ausländisches Finanzamt zugreift — und vermeiden Doppelbesteuerung.
Berliner Testament
Der Klassiker mit steuerlichen Tücken: Wer die Kinder lediglich als Schlusserben einsetzt, verschenkt deren Freibeträge im ersten Erbfall — mit Auswirkung auf die zweite Erbschaft.
Familiengesellschaft
Vermögen in einer Familien-GbR oder Familien-GmbH bündeln, sukzessive Anteile schenken und so die Steuerlast glätten.
Gerne betreuen wir Sie bei der steuerlichen Gestaltung Ihrer Nachfolge — sowohl für Erbfälle als auch für lebzeitige Schenkungen.
Erbschaft, Schenkung,
Nachfolge.
Wir erklären die wichtigsten Themen rund um Vermögensnachfolge in zwei Formaten — ausführlich im Video und kurz im Podcast.
Steuerwissen,
klar erklärt.
Mehr als 100 Ideen rund um Vermögensnachfolge, Erbschaft- und Schenkungsteuer — verständlich und in kurzen Folgen.
Vermögensnachfolge
zum Mithören.
Wir besprechen typische Konstellationen und Gestaltungen.
Wir sind nur einen Anruf entfernt.
Rufen Sie uns an, schreiben Sie uns eine E-Mail oder vereinbaren Sie einen Videocall.